Pocas decisiones tienen un impacto tan importante en el patrimonio de una familia como la planificación de una herencia. Y sin embargo, muchas personas van directamente al notario a firmar el testamento sin haber analizado antes cuál es la estrategia fiscal más adecuada para su situación.
El resultado, con frecuencia, es pagar mucho más de lo necesario. No porque exista ninguna irregularidad, sino simplemente porque nadie les explicó que había opciones mejores.
En Grupo Globale llevamos años especializándonos en la planificación fiscal de sucesiones, testamentos, donaciones y pactos sucesorios. Nuestro trabajo empieza mucho antes de que llegues al notario — y termina cuando puedes firmar con la tranquilidad de saber que todo está pensado, calculado y optimizado.
«La firma en el notario debería ser un mero trámite. Nuestro trabajo es asegurarnos de que lo sea.»
Cuatro situaciones en las que la planificación fiscal marca la diferencia
📋Testamento
La forma en que se distribuyen los bienes tiene consecuencias fiscales directas para los herederos. Analizamos la composición del patrimonio y diseñamos la distribución más eficiente.
🎁Donación en vida
Transmitir un bien en vida puede ser una herramienta muy eficiente fiscalmente… o muy cara. Depende de cómo se estructure. Nosotros hacemos ese análisis antes de que firmes nada.
⚖️Fallecimiento y herencia
El impuesto de sucesiones tiene plazos, reducciones y opciones que hay que conocer antes de actuar. Te acompañamos desde el primer momento para que no se pierda ninguna oportunidad de reducción fiscal.
🤝Pacto sucesorio
Una figura con importantes ventajas fiscales en la normativa foral del País Vasco que permite transmitir patrimonio de forma planificada. Muchas familias la desconocen y dejan pasar una oportunidad valiosa.
Cómo trabajamos en Grupo Globale
Cada situación familiar y patrimonial es diferente. Por eso nuestro proceso siempre empieza por escuchar y analizar antes de proponer cualquier solución.
1 Análisis del patrimonio y la situación familiar
Qué bienes existen, quiénes son los herederos, cuál es la situación fiscal de cada uno y qué objetivos tiene el cliente.
2 Diseño de la estrategia fiscal
Comparamos las distintas opciones — testamento, donación, pacto sucesorio o combinación de varias — y calculamos el impacto fiscal de cada una.
3 Recomendación clara y personalizada
Te explicamos qué opción es más ventajosa para tu caso, por qué, y cuáles son los pasos a seguir. Sin tecnicismos innecesarios.
4 Acompañamiento hasta la firma
Preparamos toda la documentación necesaria y coordinamos con el notario para que la firma sea exactamente eso: un trámite.
Una cosa importante: en el País Vasco la normativa foral en materia de sucesiones y donaciones ofrece ventajas fiscales específicas que no existen en el resto de España. Conocerlas y aplicarlas correctamente puede suponer una diferencia muy significativa en la factura fiscal de una herencia. Eso es exactamente lo que hacemos.
¿Cuándo es el momento de contactarnos?
Cuanto antes, mejor. La planificación fiscal de una sucesión es mucho más eficiente cuando se hace con tiempo, no cuando ya hay una urgencia. Si estás pensando en hacer testamento, si tienes bienes que quieres transmitir en vida, si has recibido una herencia o si simplemente quieres entender cuáles son tus opciones, este es el momento de llamarnos.
No hace falta tener todo claro. Solo hace falta dar el primer paso.
Antes de firmar el testamento, llámanos.
Analizamos tu situación, diseñamos la estrategia fiscal más adecuada y te acompañamos hasta la firma. Primera consulta sin coste y sin compromiso.
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📍 Donostia · Juan Fermín Gilisgasti 2, Of. 217
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Llevamos años ayudando a familias y empresas a tomar decisiones fiscales inteligentes.
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